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家族財富管理與傳承——律師業務探索

date:2017.05.17  time:10:45

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2017年5月16日晚,本所舉辦題為《家族財務管理與傳承——律師業務探索》的業務學習。本次業務學習由本所涉外業務部副主任、合伙人袁晨律師主講。

袁晨律師首先結合其代理的兩例離婚糾紛,以及著名的土豆網前CEO王微與其前妻楊蕾離婚糾紛案等案例,詳細闡述了家族財富管理的四大目的,即:

財富保護:債務阻斷、防范婚姻變動、保密資產信息;

財富傳承:防止“二代”揮霍,緩解家族內部“爭奪遺產”矛盾,延續家業,降低傳承成本(遺產稅);

家族治理:防范家族內部矛盾,穩定家族成員、企業股東、高管的關系;

節稅策劃:避免遺產稅,降低企業稅負。

袁晨律師指出,目前國內家族財富管理的手段,主要有私人銀行(理財)、保險、家族信托等。保險手段中的人壽險,因其避稅及避免遺囑紛爭等作用,成為國內家族財富管理廣受關注的一種手段。但國內保險存在諸多不足之處:如僅可對部分流動資金進行管理,無法實現對受益人的激勵效果,承保范圍及收益不足,無法實現配置境外貨幣的目的等。

袁晨律師指出,信托作為國內家族財富管理另一種可選擇的手段,存在中國信托與境外信托的兩種不同選擇。

相較于境外信托,中國信托幾乎沒有管理、經營的功能,而近似于融資/理財。且中國信托存在私密性不足、雙向征稅、資金門檻高等問題。而境外家族信托則提起了其諸多特點,如:

傳承家族財富;

約束子女行為;

資產隔離與股權集中;

避稅;

經營與回報

然而,境外家族信托目前仍存在外匯管制、境外信托要求財產來源合法性證明等問題。

最后,袁晨律師介紹了律師參與設立家族信托法律服務的內容,并介紹了國內律師提供家族財富管理服務的現狀及其未來的各種可能性。


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